Une pyramide de Ponzi chinoise

septembre 2016

Une pyramide de Ponzi chinoise

Ronald H. Levy
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Avez-vous déjà entendu l’adage : « Si c’est trop beau pour être vrai, ce ne l’est sûrement pas ».

Si oui, eh bien, estimez-vous mieux informé qu’approximativement 900 000 Chinois qui ont été victimes de la plus récente pyramide de Ponzi1 mise à jour en Chine continentale.

Selon le South China Morning Post, c’est près de 50 milliards de yuans – oui, vous avez bien lu milliards – qui ont été dérobés à plus de 900 000 victimes.

La soi-disant entreprise offrait une plateforme de financement électronique proposant un système d’emprunt et de placement participatif. Comme vous pouvez l’imaginer, ce type de système permettait à des étrangers de s’emprunter de l’argent entre eux à des taux d’intérêt moins élevés que ceux offerts dans des institutions financières. Pour le prêteur, cet arrangement est avantageux, puisqu’il génère un rendement plus important qu’un investissement traditionnel. Cependant, ce type de prêt n’est aucunement garanti par des programmes gouvernementaux ou autres, et ce, même s’il est offert par l'entremise de sites internet tout à fait légitimes.

Cette fraude tirait donc parti des technologies mobiles qui permettaient aux « investisseurs » de transférer de l’argent facilement et rapidement, sans aucun seuil minimal, et avec un rendement de l’investissement anticipé de l’ordre de 9 % à 14,5 %. Bien sûr, dans ce type d’investissement, il est impensable pour le public d’espérer obtenir un rendement aussi important. 

Selon les reportages, les fraudeurs à l’origine de cette escroquerie ont acheté pour pas moins de 150 millions de yuans de publicités télévisuelles afin de renforcer leur crédibilité.

La morale de cette histoire : rien n’est gratuit, suivre la tendance n’est pas toujours la solution en ce qui concerne vos investissements, et surtout, si cela semble trop beau pour être vrai…

Ce principe s’applique à tous les types d’investissements, de l’immobilier aux actions de sociétés privées, et même aux transactions commerciales effectuées avec des parties connues ou non. La meilleure façon de vous protéger et de protéger votre argent est de consulter un professionnel qui pourra vous guider et, surtout, vous aider à démêler le vrai du faux.

Considérez-vous comme prévenu !

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1 Tirant son nom de son concepteur, Charles Ponzi, une pyramide de Ponzi est un montage financier frauduleux qui consiste à rémunérer les premiers investisseurs grâce aux fonds procurés par les nouveaux entrants.

Ronald H. Levy, associé en litige chez De Grandpré Chait

 

Ce bulletin fournit des commentaires généraux sur les développements récents du droit. Il ne constitue pas un avis juridique et aucun geste de nature juridique ne devrait être posé sur la base des renseignements qu'il contient. 

 

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